Shop con iGive.com!

Online shopping è ora an facile way to raise denaro per UMDF.  Quando you register con iGive.com a percentuale of purchases you make in rete sono automatically donated alla UMDF (search per "Mitocondriale" to designate la UMDF come your recipient).  iGive ha over 680 in rete immagazzinati partecipazione, compresi Target, The Home Depot, Office Depot, Staples e Expedia.com. 

GoodSearch... A Search Engine che I benefici UMDF!

GoodSearch, powered by Yahoo, ha dati all of us a semplice, pratico way to raise denaro to fight malattia mitocondriale.  It's facile. Every time you search the internet a GoodSearch.com, UMDF earns denaro.  The più you search, the più dollari we make di trovare migliore TRATTAMENTOs e la cura. Add up the denaro generato from all your searches e those fatto by milionis of altre persone who we speranza will use GoodSearch, e we può fare a reali difference to the persone e causa che need funds most.

Come does it work? Go to www.goodsearch.com e designate UMDF come your charity of scelta.  Search the Internet proprio come you normalmente would e a donation of uno penny per search è contribuito to UMDF.

Individuals possono anche email loro amici e famiglia attraverso GoodSearch to encourage altri da usare the site come ben. E è powered attraverso Yahoo, così c'è credibility to il programma. Ask you co-workers, amici, famiglia e students you may know.

Nei fatti, GoodSearch è expanding its efforts to facendo giving facile.  GoodShop è le ultimissime caratteristica che allows you to raise denaro mentre shopping in rete.  You don’t need to register.  Just go to www.goodshop.com(o follow the collegamento from the www.goodsearch.com home page) e sceglino from ogni numero of in rete immagazzinati compresi 1-800-Flowers.Com, Best Buy, ebay, Lands End, Old Navy e molti più.

Stimulating Thinking, Part Uno!

Stimulus checks sono nella mail, o appena will be, e they fornire an exceptional opportunity per aiutare la UMDF e the economy.

Quando you make your regolare o normali contribution to the fight contro malattia mitocondriale, you solitamente do così con dopo-tax dollari.  Quindi, when you file your taxes, you receive a tax deduction in effetto allowing you to recoup questo tax dollari, to break persino on your donation.

Ma stimulus checks, unlike those “earned” dollari, sono “trovata” dollari, non sono soggetto to taxes in il primo place ~ e sono tax deductible!

The end risultato, come un esempio, è che were a marito e wife nella 25% tax bracket donare $1,200 in stimulus checks ($600 ogni), they would deduct che $1,200 charitable gift e realize $300 in tax savings ~ “nuovi” dollari, non recouped dollari!

La UMDF ha $1,200 in molto-necessaria supporto, e the donor gets $300, senza otherwise avere to take ogni cash out of pocket.  You don’t giusto break persino… you attualmente come out ahead of dove you’d be sans stimulus.  E, when those dollari sono spend on mito supporto o ricerche, they still go back entro the economy ~ e we all win!

Of course, the strategia doesn’t work per everyone.  In today’s economy alcuni famiglie, specialmente alcuni con pazienti mito, può necessitare ogni spare dollar they can get…ma, se you’re uno of nostro più fortunate donors e don’t need che stimulus check per expenses, questo è a great way to supporto la UMDF missione in fighting malattia mitocondriale senza “costing you a penny”.  (You can persino turn che $1,200 entro $1,500 when you get your refund!)

Stimulating Thinking, Part Due!

Un altro pensarono per alcuni di quelli fortunate donors…se you sono contribuire to an IRA, e/o hanno funds sitting in a 401(k) o qualified plan con an old employer ~ funds you don’t plan on usando per retirement per poi o più anni, o don’t plan on accessing fino a che the IRS says you hanno to, e you don’t hanno liquidity problemi ~ there’s un'altra way to supporto la UMDF e migliora your bottom line senza taking denaro out of pocket. 

Se you could roll che IRA o che old qualified plan equilibrio to un nuovo IRA ~ senza up-front costi, senza incurring a taxable event ~ ed ho 100% of che equilibrio (o più) go to work per you from Day 1, con your portfolio choices from American Funds, Davis, Franklin-Templeton, Legg Mason, UBS, T Rowe Price, Marsico, Wellington, o Deutch Asset La gestione…o still altre portfolio managers…e still give 4%, persino 6% of che quantitativo to the mito cause ~ would you consider it?

E, se you ricevuto a charitable deduction per che gift come ben, would che make the gift persino più attractive?

100% of your previous equilibrio e current contribution lavorando per you, invested con names you know e respect, con an ulteriori quantitativo donated alla UMDF, per i quali you receive a charitable deduction e corresponding tax credit o refund, to add to your investments, save, spend o donate.  Again, we all win.

Your bottom line può essere attualmente migliorata by the tax savings sul quantitativo of your gift, e you still hanno 100% of your retirement plan dollari in your nuovi IRA.

Questi sono anche ulteriori opzioni e caratteristiche you may Trova beneficio, ma ci sono anche restrizioni, e the strategia e investment prodotti, come con ogni investment o gifting plan, non sono suitable per ogni donor.  Every circumstance è unico, e necessita essere esaminati individualmente.  Call la UMDF Development Office a 888-317-UMDF per dettagli e discutere whether questa plan may suit your scopi.

Ma call today ~ come con the stimulus checks, c'è a limitati window of opportunity to examine questo strategie, to agire on them, e massimizzare them.  Call ora!

Possibile Esempio:
Married Couple, entrambe età 50, in 25% tax bracket

Original Plan:
   $100,000   Balance in esistenti IRA
   $     6,000   Planned contribution ($5,000 regolare contribution, $1,000 make-up)
   $106,000   Anticipated nuovi equilibrio (exclusive of crescita o loss)

Alternative Plan:
   $100,000    Prior equilibrio rolled entro un nuovo IRA
   $     6,000    Bonus ricevuto on transfer (% dipendente upon quantitativo of rollover e date) 
   $106,000    New equilibrio in nuovi IRA

         $6,000    Originally planned come IRA contribution donated alla UMDF
         $1,500    potenzialmente realized in tax savings/refund

Total:
   $106,000    IRA Balance
   $    1,500     Refund
   $107,500    to nuovi bottom line

Additional Esempio:
Married Couple, entrambe età 48, in 25% tax bracket

Original Plan:
   $100,000    Balance in esistenti IRA
   $     5,000    Planned contribution (regolare contribution)
   $105,000    Anticipated nuovi equilibrio (exclusive of crescita o loss)

Alternative Plan:
   $100,000    Prior equilibrio rolled entro un nuovo IRA
   $     4,000    Bonus ricevuto on transfer (% dipendente upon quantitativo of rollover e date) 
   $104,000    New equilibrio in nuovi IRA

         $5,000    Originally planned come IRA contribution 
         $1,000    Contributed to IRA
         $4,000    Donated to UMDF
         $1,000    potenzialmente realized in tax savings/refund

Total:
   $104,000    IRA Balance con bonus ricevuto on transfer
   $    1,000    IRA Contribution
   $    1,500    Refund
   $106,000    to nuovi bottom line

Note: Solo $1,000 of your allowable contribution was utilizzato, e donor sarebbe permitted an ulteriori $4,000, producendo a $110,000 total  plus the tax savings on che IRA contribution ~ $105,000 nella donor’s IRA con esistenti plan, $110,000 con a charitable gift…e extra $5,000 to grow e sostanza tax libero fino a che withdrawn.